项目介绍

平安信托主要从事非传统投资、资产管理等业务,截至2016年底平安信托计划资产管理规模6772亿元,位居信托行业管理规模前十。传统信托行业仍是线下交易模式为主,从约见、面谈到签约,在流程上需要耗费客户较多时间成本,从而造成客户资金站岗,影响客户最终收益。随着拥抱互联网一代的新中产崛起,信托交易方式也要随之变革。平安信托旗下面向高端客户的私人财富管理平台“平安财富宝”,与VIA合作调研,重构查询交易流程,在支持客户随时随地通过APP查询资产状况基础上,率先将百万起购的大额复杂产品展示与交易也纳入APP中。

找寻设计突破点

在传统的线下交易场景里,客户有理财经理的一对一服务,无时不在,无微不至,当把线下交易挪至线上时,更要讲究线上线下服务流程的二合一,两者相辅相成,而不是摒弃任意一方。因为,设计目标是让客户既能享有线上交易的快捷高效,同时又能继续拥有平安信托专属理财经理的专业知识服务。在具体实施上,VIA邀约平安信托已有客户&潜在客户,采用深度访谈的方式,了解客户购买大额复杂产品流程,找到设计关键机会点。

聚焦关键流程

客户认购流程中,影响转化率最关键的环节是“挑选决策”。VIA研究发现,客户在购买不同类型的信托产品时,能影响其购买决策的关键因素不同。以“阳光私募”类产品为例,客户关心的信息是:

结合用户诉求,在产品详情页上,以“阳光私募”类产品为例,凸显客户关心的关键信息,为客户提供购买前的信息参考。

项目价值

互联网化是传统线下业务提升用户体验的重要手段,通过打通线上线下流程,可全面提升流程中信息与资金的流动效率,实现客户与企业价值的双提升。对客户而言,通过官方APP获取产品信息,确保了信息的真实性与权威性,可与线下理财经理传递的信息结合参考,有效避免飞单风险。其次,当客户购买结构相对简单或已自主挑选好产品时,可线上完成签约全过程,减少线下流程的时间损耗,从而提升客户资金的使用效率。